Die Aktie des Rating-Giganten Moody’s steht im Fokus. Ein neuer KI-Pakt mit Pegasystems verspricht massive Effizienzgewinne für Banken – und Analysten sehen trotz hoher Bewertung noch Luft nach oben.
Strategie-Allianz: 40% weniger Fehler, 30% schneller
Moody’s und Pegasystems schmiedeten am 2. und 3. Dezember eine operative Allianz. Kern ist die Integration von Moody’s Echtzeit-Daten zur Firmenverifikation direkt in die Kunden-Onboarding-Systeme von Pega. Das Ziel für Finanzinstitute ist klar:
* Globale Abdeckung: Zugriff auf Daten zu über 600 Millionen Unternehmen in mehr als 200 Ländern.
* Tempo: Die Kundenaufnahme soll bis zu 30% schneller werden.
* Präzision: Die Fehlerquote bei Dateneingaben könnte um bis zu 40% sinken.
Diese Partnerschaft passt perfekt in Moody’s Technologie-Offensive. Bereits 40% der Produkte von Moody’s Analytics verfügen nun über Generative-KI-Funktionen.
Bewertung: Teuer, aber noch unter fairem Wert?
Trotz des operativen Schwungs handelt die Aktie deutlich unter einem berechneten fairen Wert. Ein gängiges Bewertungsmodell von Simply Wall St kommt auf einen Fair Value von 545,50 US-Dollar. Zum aktuellen Kurs von rund 487,84 US-Dollar deutet das auf eine Unterbewertung von etwa 10,6% hin.
Diese Einschätzung teilen institutionelle Beobachter. Evercore ISI-Analyst David Motemaden bekräftigte jüngst ein ‚Buy‘-Rating mit einem Kursziel von 540 Dollar. Allerdings ist die Aktie alles andere als günstig: Mit einem KGV von 38,8 liegt sie deutlich über dem Branchendurchschnitt von 30,3.
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Insider, Dividende und der Blick nach vorn
Leichte Insider-Verkäufe sorgen für Hintergrundrauschen. Am 3. Dezember wurden 575 Stammaktien über Form 144 veräußert – ein minimales Volumen im Vergleich zu den 178,4 Millionen ausgegebenen Aktien.
Für Dividendenjäger steht am 12. Dezember die nächste Ausschüttung an. Die Quartalsdividende beträgt 0,94 US-Dollar je Aktie, was bei einem Jahresbetrag von 3,76 Dollar einer Rendite von etwa 0,77% entspricht.
Parallel zum operativen Geschäft läuft das Tagesgeschäft weiter: Moody’s stufte am 3. Dezember das Rating für Laos auf Caa2 hoch und veröffentlichte seinen Ausblick für europäische ABS- und RMBS-Märkte 2026. Die Frage bleibt: Reicht der KI- und Effizienzschub, um die hohe Bewertung langfristig zu rechtfertigen?
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