Capital One übertrifft mit seinen Quartalszahlen alle Erwartungen. Der Finanzdienstleister legt ein Bombenergebnis vor und kündigt zugleich ein milliardenschweres Aktienrückkaufprogramm an. Die Integration von Discover zeigt erste Früchte – doch wie nachhaltig ist der Erfolg?
Zahlen sprechen klare Sprache
Das dritte Quartal 2025 entwickelt sich für Capital One zum Triumph. Der Konzern meldet einen bereinigten Gewinn je Aktie von 5,95 US-Dollar – satte 36 Prozent über den Analystenerwartungen von 4,38 Dollar. Der Umsatz kletterte auf 15,36 Milliarden Dollar und übertraf damit die Prognosen von 15,08 Milliarden Dollar.
Die Schlüsseltreiber:
* Nettozinserträge explodieren um 54 Prozent auf 12,4 Milliarden Dollar
* Erster voller Quartalsbericht nach Discover-Übernahme zeigt Wirkung
* Kreditkartengeschäft wächst um 39 Prozent – größtenteils durch Discover
Milliarden für Aktionäre
Das Board of Directors sendet ein starkes Signal an die Märkte: Ein neues Aktienrückkaufprogramm über bis zu 16 Milliarden Dollar wird aufgelegt. Parallel dazu soll die Quartalsdividende um 33 Prozent von 0,60 auf 0,80 Dollar je Aktie steigen.
CFO Andrew Young kündigte an, das Tempo der Aktienrückkäufe in naher Zukunft noch zu erhöhen. Die Eigenkapitalquote (CET1) stieg auf 14,4 Prozent und unterstreicht die finanzielle Stärke des Unternehmens.
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Discover-Integration: Fluch oder Segen?
CEO Richard Fairbank betont den prägenden Einfluss der Discover-Übernahme. Ohne den Zukauf lag das organische Wachstum bei etwa 6,5 Prozent. Doch die Integration bringt auch Herausforderungen mit sich: Das Management warnt vor einer vorübergehenden Delle im Kreditwachstum, während das Discover-Portfolio optimiert wird.
Dennoch bleiben die Synergieerwartungen von 2,5 Milliarden Dollar unverändert. Die Umsatzsynergien sollen im vierten Quartal 2025 und Anfang 2026 deutlich Fahrt aufnehmen. Die Aktie reagierte unmittelbar positiv auf die Nachrichten und gewann im After-Hours-Handel zwischen 2,5 und 3,5 Prozent.
Kann Capital One den Schwung aus dem Rekordquartal in die kommenden Monate retten? Die geplanten Milliarden-Rückkäufe und die steigende Dividende deuten auf großes Vertrauen des Managements hin – doch der wahbeweis der Discover-Integration steht noch aus.
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